【名家理財經驗三】
專訪
聶雲--學習富爸爸、窮爸爸的投資經驗

去年娛樂圈的大贏家,可說是非聶雲莫屬,聶雲因主持樂彩開獎,廣告、節目邀約不斷,保守估計他去年賺進千萬以上的年薪,可說是名利雙收。雖然如此,本性樸實的聶雲,對生活要求並不高,更不追求名牌。

聶雲的理財觀可說是相當「符合潮流」的,幾乎實踐了前二年大賣的理財書──《窮爸爸、富爸爸》的理論。從高中時代聶雲開始自立自強,曾做過麥當勞店員、剪草工人、業務員、園丁等十多種工作,在偶然機會聶雲參加歌唱比賽,並拿下第一名的獎金,自此他發現原來唱歌也可賺錢,因此,他大大小小參加20多場比賽,拿下5000多美金的獎金,成為聶雲大學時代生活費的來源之一。

很多人不知道聲音富磁性、英文溜的聶雲是個創業高手,不但從高中時,靠著自己的雙手賺學費,甚至在大學時,就自行創業成立與自己興趣相關的音響租賃公司,並且成為華人圈中的NO.1,當時他僅20出頭。除了開店外,聶雲更毛遂自薦進入華人最大的電台工作,並當上音樂總監,擠身百萬年薪之列。

有商學背景的聶雲,有自己一套投資哲學,由於身處台灣美國二地,聶雲在美國加州最大的投資是房地產,目前也都獲利。在年底已完婚的他,未來會長時間待在台灣,他考慮將美國房地產獲利出場,但他認為台灣房地產尚未達到投資階段,因此仍堅持租房子,甚至會考慮在大陸置產。面臨全球景氣不佳,晉身為千萬年薪的聶雲認為,不論國內或海外,現階段仍不宜大幅投資,目前「Cash is king」是他理財的最高指導原則。





 【凱點】

市場展望審慎樂觀,平衡式投資為爭取雙贏的最佳理財工具 

『在趨勢尚未確立情況下,Cash is king確實是投資的最高指導原則。但是對於一般投資人而言,由於不懂得判斷股市的多空轉折,又不甘忍受目前銀行微薄的利息,最好的方式就是同時投資股市與債市,以期在市場回升之際先行卡位,又可以透過投資債券來穩定資產組合風險』凱基投信總經理李婧婧指出目前最佳的投資策略。

李婧婧進一步表示,國際多數研究機構紛紛發表2003年全球景氣樂觀的看法,惟因這波景氣修正實在是太久、太深了,投資人實在很難馬上改變對經濟前景的看法,而平衡式投資透過股市/債市的動態投資機制,由於兼顧了風險與報酬,正可克服投資人躊躇不前的信心問題。李婧婧也提到,一般投資人對於債券市場並不如股票市場來得熟悉,而平衡式基金剛好可以彌補此一缺憾,透過基金經理人的專業投資,隨時主動幫投資人做最佳的資產配置,根據過去長期的統計,表現優異的平衡式基金其投資報酬率甚至不亞於股票型基金,足可作為長期投資的最佳工具。