凱基Happy Life圓夢計劃介紹

凱基「Happy Life圓夢計劃」為一般定時定額投資的升級版，它不但保有「小額投資」及「風險與成本均攤」的特性外，同時增加三大投資利器，包含電腦系統監控自動鎖利出場、出場後轉申購風險較低的基金及逢低加碼的智慧型扣款方式，以提高定時定額的獲利勝算。

為讓投資成果持盈保泰，建議您可自行設定停利點，或是採用凱基「Happy Life圓夢計劃」設計的強制鎖利機制，依照首次進場時大盤位置決定停利點，充份掌握「進場指數越低，獲利機會就越高」的特色，透過電腦系統每日自動監控，一旦達到停利目標，系統將執行停利出場，讓您的投資成果適時獲利入袋。

註1：以上停利點依第一次扣款日(或停利後第一次扣款)時指數所在位置設定。

註2：30%停利點的計算是採投入期間的所有扣款之平均成本與當日淨值計算報酬率。  

特色2：出場後轉申購，提升投資效率

在停利出場後，為有效運用資金，系統會將停利後的資金轉申購風險相對較低債券型基金，以賺取較為穩定之收益。

凱基投信設計的智慧型扣款方式，透過電腦自動追蹤指數位置，適時地依約加倍扣款，逢低多買以有效降低投資的平均成本，強化投資效益。

凱基「Happy Life圓夢計劃」智慧型扣款方式  

註：約定金額為契約書上約定的每月扣款金額，最低為新台幣3,000元。積極型扣款金額乃依扣款日   

       前第五個營業日大盤所在位置決定。   

模擬回溯凱基系列基金自成立後的報酬率(如下表所示)，若客戶於基金成立時，即依「Happy Life圓夢計劃」進行定時定額投資，不論是標準型或積極型，報酬率都較傳統的定時定額投資為高，以凱基開創基金為例，採用標準型的年化報酬率為10.01%、積極型的年化報酬率為10.17%，比傳統定時定額的8.04%，明顯提升投資效率。  

註：每支基金成立後每月21日投資，統計至 2005/5/31 。