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 介紹 |
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| 您知道嗎，即使在股市萬點以定時定額的方式投資，仍有約79%的股票型基金報酬率為正的嗎？根據統計，從2000年股市萬點開始以定時定額方式投資國內股票型基金，平均報酬率達10.31%，明顯優於單筆投資的-28.08%。
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以凱基投信旗下第一檔創業基金--凱基開創基金為例，即使中間歷經911、SARS、329總統槍擊事件，若採定時定額投資，三年的報酬率達20.58%，平均的年化報酬率約6.8%，明顯優於目前一年期定存利率。
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股市萬點以來國內股票型基金表現 |
| 項
目 |
總報酬率 |
| 國內股票型基金定時定額平均 |
10.31% |
| 國內股票型基金單筆平均 |
-28.08% |
| 大盤單筆 |
-32.56% |
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註
1：統計期間：2000/1~2005/6，共計66個月，扣款日為每月21日
2：所有國內股票型基金(須於期間內皆有淨值)，共計114檔
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凱基開創基金定時定額投資表現 |
| 項目 |
三年 |
一年 |
| 凱基開創基金定時定額 |
20.58% |
13.77% |
| 國內股票型基金定時定額 |
12.87% |
6.50% |
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| 註：每月21日扣款，資料統計至2005/06/30 |
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| 定時定額之所以可以有如此的效果，主要因為定時定額是一種徹底運用「反市場操作」的投資原理，即利用逢低加碼、逢高減碼的優勢，藉由投資時點的分散來降低投資風險，投資人不必費心考量進場時點，也不會因為股市短期震盪而錯失逢低買進的良機。 |
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為了提升定時定額的投資效益，凱基投信更推出了一般定時定額升級版--「Happy
Life圓夢計劃」，它不但保有一般定時定額的特色，更增加了自動停利出場、逢低加碼扣款以及停利出場後轉申購低風險基金的升級配置，可有效UP您的投資報酬率，讓您用輕鬆簡單的方法，一圓幸福的人生藍圖！
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一般定時定額 |
凱基Happy
Life圓夢計劃
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| 扣款機制 |
每月固定金額扣款，每筆最低3千元 |
| 低檔加碼 |
無 |
獨創智慧型定時(不)定額扣款方式，透過電腦自動追踨指數位置，適時依約加倍扣款，以強化投資效益
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| 停利機制 |
無 |
透過電腦系統每日監控投資狀況，自動執行鎖利出場，讓投資成果持盈保泰 |
| 停利轉申購 |
無 |
停利後資金自動轉申購低風險基金，以提升投資效率
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