母親節的心「益」

母親節要到了,想好要送什麼禮物給媽媽了嗎?其實,你可以選擇一檔收益較佳、波動較低的基金商品做為子女給長輩的心意。如果你是個在理財上精打細算的投資人,追求基金的CP值只是剛好而已,想用簡單的投資策略、獲得較高的目標收益,再掌握目前最具價值性投資的市場,凱基2025階梯到期新興市場債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)是資產配置的絕佳首選。

一般而言,長輩因年齡及投資屬性的關係,理財上往往偏向保守型,凱基投信建議,可將8成的收入投資在固定收益的基金商品,以收息為主軸、側重高品質息收,像是具備穩定息收的階梯到期債券基金,是股債均衡配置中較佳的投資標的。

凱基投信階梯到期債券基金首創「EYE投資策略」,是運用「Easy簡單投資」的商品特性,追求較高的「Yield目標收益」,再瞄準成長率、報酬率雙雙看佳的「EM(Emerging Market, 新興市場)企業債」,以達到穩收益、抗波動的投資目標。

凱基2025階梯到期新興市場債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)是以6年階梯買回機制為主,在第4年期滿時自動買回受益權單位總數的10%,並在第5年期滿時自動買回22.22%單位數,逐年分批買回至6年期滿,資金分階段落袋為安,進一步降低投資風險。

美元走勢趨緩 新興市場企業債風險降

正當美國聯準會(Fed)升息的預期可能進一步轉為降息預期之際,全球市場資金也將持續流入各項風險性資產;其中,短期內美元走勢可能趨緩,這對於新興市場貨幣的正面影響是升高的,而這點也將有助於新興市場違約率維持低檔水準。

因此,綜觀新興市場債市浮現的三大利多價值,包括資金持續回流新興市場、美元匯率影響逐漸淡化,以及新興市場債券的信用體質佳,皆為新興市場債帶來十足吸引力。

階梯到期債EYE投資策略

項目 說明
Easy簡單投資 買入後以持有債券至到期為目標,不須追高殺低也不須煩惱進出場時點。
Yield目標收益 精選一籃子收益較佳的債券投資組合以取得債息收入,階段式買回目標到期債券基金,資金靈活運用。
EM企業債 成長率、報酬率雙高,年化波動度較新興市場主權債低。
資料來源:凱基投信