你今年的投資目標設定了嗎? 3定投資術讓收益看得見

象徵農曆春節落幕的元宵節剛過,度過元宵,人們也將真正進入新的一年。無論是想豐富2020年,還是想在金鼠年大發利市,你都需要妥善做好目標設定。

在基金投資上,選擇收益較確定、期間已固定、波動較穩定的凱基2026到期新興市場債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券),有利於投資人在高波動年代中,獲取較穩定的收益,趨吉避凶。

目標到期債券基金穩坐主流 凱基投信不缺席

國內目標到期債券基金規模成長速度驚人,根據投信投顧公會截至2019年12月底資料統計,國內目標到期債券基金整體規模已攀升至新台幣3278.45億元,2019年全年大幅增長129%,顯示目標到期債券基金主流地位不變。

凱基投信為滿足投資人資產配置需求,繼2018年、2019年陸續發行5檔目標到期債券基金後,2020年開春即推出新一檔目標到期債券基金-「凱基2026到期新興市場債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)」,提供美元、新臺幣、人民幣等不同幣別的多重選擇。

一次3定投資術 債息收入「看得見」

2020年一開春,全球黑天鵝頻頻出現,中國武漢肺炎疫情、地緣政治衝突以及今年底前將登場的美國總統大選等,都將持續影響金融市場表現,在雜音逐漸增加下,今年的股、債、匯市將比去年更加劇烈震盪,面對市場許多不確定性風險,建議應持有「一次3定」的目標到期債券基金,在債息收入穩定下,投資人獲得的收益確定性可望較高。

凱基2026到期新興市場債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)的「3定投資術」為:

 收益較確定:在無發生違約事件且持有基金至到期日的情況下,投資人持有期間債券價格及利率變化將不影響期末拿回投資金額及期間收益,整體收益確定性較高。

 期間已固定:目標到期債券基金是持有至到期,因投資前已確定投資期間,方便投資人財務規劃,資金運用更具彈性。

 波動較穩定:目標到期債券基金是買進債券持有至到期,期間因利率變化所造成的價格波動,若無發生信用違約事件,將不影響到期返還金額及期間利息收入,因此無需過度擔心市場波動。

2026到期新興市場債券基金 擁3大優勢

 優勢一:多層防禦機制降低風險

你今年的投資目標設定了嗎? 3定投資術讓收益看得見 *非為投資組合限制,僅為參考。投資組合信用評級部位比例,以初期投資時為計算基準,日後可能因市場價格變動或投資標的遭調降信評而變動。本基金可能持有部分到期日超過或未及基金到期日之單一債券,故投資人可能承擔債券再投資風險或價格風險。
**Amundi內部擁有獨立的發行人分析評估報告。信用分析報告包含了遠期評級/評級展望/信心水平;同時,針對每個發行人相對應於同類族群的違約分數和相對價值進行評估。

 優勢二:3大貨幣自由選

本基金僅投資於新興市場美元計價債券,以降低新興市場匯率風險;同時,針對美元以外的外幣級別採取近全額避險策略,有效降低匯率風險。

你今年的投資目標設定了嗎? 3定投資術讓收益看得見 *新臺幣級別因受匯率影響而可能產生潛在匯兌利益或損失,故其淨值表現將較美元級別更為波動。

 優勢三:一流投資顧問掌舵

你今年的投資目標設定了嗎? 3定投資術讓收益看得見 資料來源:(1) 投信投顧公會,公募基金規模,2019/12/31;(2)2019年6月出版之IPE《400大資產管理公司》,截至2018年12月之資產管理規模。(3)Amundi Asset Management,2019/09/30。