2024/03/20
廣受年輕族群歡迎的韓國實境節目「換乘戀愛」，讓參與來賓在實際互動中接觸心儀的對象，思考適合自己的戀愛關係及交往方式，引發偌大回響；定期檢視自己的投資關係其實也是如此，若以上車、下車來比喻投資操作，合適的投資組合上車後宜長期持有，還未放入的投資標的，則可多觀察、研究再入手，定期檢視，適時調整，才能讓個人投資更精進優化，就如同運用「換乘投資」的邏輯，在投資領域中理性思考、長線布局。
台股高股息ETF更憑藉其亮眼表現霸占理財市場C位焦點，也成功讓投資人享受豐碩果實。AI話題持續引領科技股表現火熱，美日等海外股票持續發燙。如何組建出最適合自己的投資配置，可以考慮運用相對低費用的股、債ETF，不僅進入門檻低，也可以提升持有標的的多元性。
AI發展趨勢明確，驅動半導體營收成長率轉正，七大雲端服務供應商資本支出重返成長軌道，其中伺服器產業能見度為下游最高，預估2024年伺服器年增率與季增率皆可望達雙位數成長，連帶使得科技股成為激勵2024年行情升溫的領頭羊。但科技股這一波上漲評價面已攀高，要避免追高風險，建議透過分散產業輪動與降低波動，布局全球股票市場的ETF入手，而凱基全球菁英55（00926）就是一檔網羅全球11大產業的優質企業，搭配產業強弱勢、每季根據產業動能動態加減碼產業權重，可作為入手海外股票ETF的首選標的。
2024年以來，台股先經歷一波修正再震盪走高，反映市場在評價面與企業實質獲利之間不斷校準，尚未進場的投資人一直觀望何時是理想的入手時間點，而手中已有持股的投資人則在評估既有組合能否再續漲勢，同時擔心市場震盪下挫。凱基優選高股息30(00915)(本基金之配息來源可能為收益平準金)綜合考量低波動、高股利及高品質因子表現依序選取30檔股票，一年兩次的篩選與定審機制奏效，堅持只布局獲利能力好、股價波動低、股息相對穩以及避開趨勢向下的成分股的投資策略，強化00915的競爭力，也讓帳上累積豐厚已實現資本利得，在2024年3月每單位配發0.72元予投資人，配出掛牌上市以來最高的0.72元，總計成立以來，00915配息金額累積來到2.41元。爭取股息同時，也追求投資長線總報酬。
目前債市籠罩在美國利率已經觸頂、等待降息的氛圍中，投資等級債和非投資等級債的殖利率處於相對具吸引力的水準，在企業獲利穩健回升、經濟走向軟著陸的態勢下，建議挑選體質佳的發行企業賺取配息與價差。凱基ESG BBB債15+(00890B)鎖定投資等級債券中殖利率高且相對低信用風險的BBB級債券，對於初入債券市場的投資人而言，是布局債券ETF的入手息收的投資級第一選擇。
不論是採分批布局或是定期定額購買ETF，賺取股息或債息的同時，也要兼顧價差，投資效益不宜僅用息率作為挑選標準，而是以長線總報酬率整體評估，搭配時間複利，有效率的存股、累積資產，透過正確的理財規劃，從金龍年開始建構自己的豐盛未來。